विदेशी मुद्रा बाजार जांच: चैट रूम में मिलीभगत? यह लंदन में दोपहर में 3:40 है, और व्यापारियों मुद्रा के अरबों डॉलर खरीदने और बेचने के रूप में कंप्यूटर लाल और हरे रंग की झपकी। गति "ठीक" ठीक करने में मदद के दौरान किए गए 30 सेकंड पहले 4 बजे ट्रेडों शुरुआत - इस एक मिनट की अवधि के दृष्टिकोण के साथ ऊपर उठाता निर्धारित बहुराष्ट्रीय निगमों द्वारा मानक, पैसे प्रबंधकों, और निवेशकों के रूप में इस्तेमाल किया WM / रॉयटर्स मुद्रा विनिमय दरों मूल्य के ठेके और संपत्ति के लिए दुनिया भर में। वे कीमतों और पूरा सौदों की जांच के रूप में, कुछ व्यापारियों के रूप में कई के रूप में 50 ऑनलाइन चैट रूम में भाग लेते हैं। Salespeople और ग्राहकों से संदेशों को अपने मॉनिटर पर, नए लोगों से धक्का दे दिया हो दिखाई देते हैं, और दृश्य से गायब हो। एक अन्य ग्राहक के आदेश के विवरण: अब वॉशिंगटन करने के लिए बर्न, स्विट्जरलैंड, से नियामकों बड़े बैंकों में वरिष्ठ व्यापारियों के एक छोटे समूह अपनी स्क्रीन पर कुछ और ही था कि सबूत जांच कर रहे हैं। कि जानकारी साझा जेपी मॉर्गन चेस (JPM) में डीलरों की मदद की हो सकती है। सिटीग्रुप (सी)। यूबीएस (UBS)। बार्कलेज (BCS)। और दूसरों को अपने लाभ को अधिकतम करने के लिए कीमतों में हेरफेर, मामला लंबित है क्योंकि पहचान नहीं हो पूछा, जो जांच के ज्ञान के साथ पांच लोगों का कहना है। पूछताछ के केंद्र में इस तरह के कार्टेल के रूप में नाम के साथ त्वरित-संदेश समूह हैं; डाकुओं 'क्लब; एक टीम, एक सपना; और माफिया, जिसमें डीलरों ग्राहक के आदेश के बारे में जानकारी का आदान-प्रदान और जांच से परिचित लोगों के अनुसार तय पर व्यापार करने के लिए सहमत हुए। सरकारी एजेंसियों, जगह विदेशी मुद्रा ट्रेडों खरीदने के द्वारा नियंत्रित किया और तत्काल वितरण के लिए बेच रहे हैं जो शेयरों और बांडों की बिक्री के विपरीत नहीं, एक भविष्य की तारीख-aren't माना निवेश उत्पादों और विशिष्ट नियमों के अधीन नहीं हैं। बाजार सूत्रों के अंदर सूचना के आधार पर व्यापार पर रोक लगाने के लिए और तीसरे पक्ष के साथ ग्राहक के आदेश के बारे में गोपनीय डेटा साझा बाजार दुरुपयोग कानूनों से ही बंधे हुए हैं। "वहाँ कोई कानून नहीं है, और लोगों के लिए एक अंधे आँख बदल गया है, जहां यह एक बाजार है," अमेरिका के सबसे बड़े बैंकों हटना करने के लिए 2010 में कानून प्रायोजित करने वाले टेड कॉफ़मैन, डेलावेयर से एक पूर्व डेमोक्रेटिक सीनेटर कहते हैं। विनियमन की कमी रोजा Abrantes-मेट्स, व्यापार के न्यूयॉर्क विश्वविद्यालय के स्टर्न स्कूल में एक प्रोफेसर के अनुसार, दुरुपयोग की चपेट में विदेशी मुद्रा बाजार में छोड़ दिया गया है। "बेंचमार्क बढ़ने से लाभ संभवतः बहुत बड़े हैं, इसलिए यह एक ऐसी व्यवहार में संलग्न करने के लिए बहुत ही आकर्षक है," जिसका 2008 कागज लिबोर हेरफेर लंदन इंटरबैंक पेशकश की दर के बारे में कैसे है कि बेंचमार्क के एक वैश्विक जांच चिंगारी मदद की Abrantes मेट्ज़ का कहना है, सेट किया जाता है। "कीमत में अंतर का भी एक छोटा सा बड़ा मुनाफा करने के लिए जोड़ सकते हैं।" लंदन के एक बैंक अंतर्राष्ट्रीय निपटारों के लिए सर्वेक्षण के अनुसार, न्यू यॉर्क के लिए 19 प्रतिशत और सिंगापुर के लिए 6 प्रतिशत की तुलना में सभी लेन-देन के बारे में 41 प्रतिशत के लिए लेखांकन, मुद्रा व्यापार के लिए दुनिया का सबसे बड़ा केंद्र है। कंपनियों डॉलर, यूरो, या येन में राजस्व बदलने, और पेंशन और बचत की देखरेख प्रबंधकों खरीदने के लिए और दुनिया भर के शेयर बेचने के रूप में के बारे में $ 5300000000000, विश्व स्तर पर हर दिन भारतीय मानक ब्यूरो डेटा दिखाने के हाथों में परिवर्तन। स्पॉट मुद्रा व्यापार के एक छोटे और पास से बुनना समुदाय में आयोजित किया जाता है। इस कहानी के लिए साक्षात्कार एक दर्जन से अधिक व्यापारियों और दलालों के कई एसेक्स देहात, लंदन के वित्तीय जिले के एक छोटे से ट्रेन की सवारी इलाके के गांवों में एक दूसरे के पास रहते हैं। वे सप्ताहांत आस पर, या गोल्फ के दौर के दौरान, रात के खाने पर संपर्क में रहते हैं। "यह प्रतिस्पर्धी प्रथाओं के लिए है की तुलना में कहीं अधिक उत्तरदायी कपटपूर्ण व्यवहार करने के लिए है कि एक बाजार है," आंद्रे स्पाइसर, लंदन में Cass बिजनेस स्कूल में एक प्रोफेसर कहते हैं। 160 मुद्राओं के लिए WM / रॉयटर्स दरों का निर्धारण करने के लिए इस्तेमाल किया डेटा एकत्र और दुनिया के बाजारों, स्टेट स्ट्रीट की एक इकाई (एसटीटी) द्वारा वितरित किया जाता है। और थॉमसन रायटर (त्रिकोणीय)। ब्लूमबर्ग एलपी, ब्लूमबर्ग बिज़नेस के माता पिता। समाचार और जानकारी के लिए, साथ ही मुद्रा ट्रेडिंग सिस्टम और मूल्य निर्धारण डाटा उपलब्ध कराने में थॉमसन रॉयटर्स के साथ प्रतिस्पर्धा। ब्लूमबर्ग एलपी भी ब्लूमबर्ग टर्मिनलों पर WM / रॉयटर्स दरों वितरित करता है। बैंकों त्वरित संदेश, ई-मेल, और फोन कॉल के टेप के लाखों लोगों की समीक्षा शुरू के रूप में जून में ब्लूमबर्ग न्यूज द्वारा संभव विनिमय दर में गड़बड़ी के बारे में एक कहानी आंतरिक जांच शुरू हो गया। ब्रिटेन के वित्तीय आचार प्राधिकरण (एफसीए), यूरोपीय संघ, स्विस प्रतिस्पर्धा आयोग, और अमेरिकी न्याय विभाग मुद्रा व्यापार जांच कर रहे हैं। कम से कम 12 विदेशी मुद्रा व्यापारियों को निलंबित कर दिया या आंतरिक जांच के परिणाम के रूप में बैंकों द्वारा छुट्टी पर डाल दिया, और 11 फर्मों वे अधिकारियों से संपर्क किया गया ने कहा है कि कर दिया गया है। स्कॉटलैंड की सरकार नियंत्रित रॉयल बैंक (आरबीएस) त्वरित संदेश के टेप खत्म कर दिया। ड्यूश बैंक (डीबी) यह नियामकों के साथ सहयोग कर रहा है कहते हैं, और यूबीएस यह कर्मचारियों के खिलाफ अनिर्दिष्ट अनुशासनात्मक उपाय कर रही है कहते हैं। यूबीएस, आरबीएस, सिटीग्रुप, ड्यूश बैंक, जेपी मॉर्गन, गोल्डमैन सैक्स (जीएस)। और लॉयड्स बैंकिंग समूह (LYG) अन्य बैंकों के कर्मचारियों के साथ कमरे चैट में भाग लेने से व्यापारियों पर प्रतिबंध लगाने, बैंकों में लोगों का कहना है। व्यापारियों या उनके नियोक्ताओं में से कोई भी गलत काम करने का आरोप लगाया गया है। जांच में से एक फोकस कार्टेल-जेपी मॉर्गन के रिचर्ड अशर, सिटीग्रुप के रोहन रामचंदानी, और जांच के ज्ञान के साथ लोगों के लिए यूबीएस-अनुसार तब बार्कलेज पर काम किया है और जो मैट गार्डिनर, में भाग लेने वाले तीन वरिष्ठ डीलरों का रिश्ता है। इस कहानी के लिए साक्षात्कार व्यापारियों में से कुछ वे बेसब्री क्योंकि यह exerted प्रभाव के कार्टेल के चैट रूम में प्रवेश की मांग कहते हैं। अशर, रामचंदानी, और गार्डिनर, पिछले कुछ वर्षों में कम से कम दो अन्य डीलरों के साथ-साथ, अपने ग्राहकों को 'ट्रेडों पर चर्चा होगी और वे तय प्रभावित करने के अपने अवसरों को अधिकतम करने के लिए उन पर अमल करने की योजना बनाई है वास्तव में जब पर सहमत हैं, लोगों के दो कहते हैं। अशर वह 2010 में आरबीएस छोड़ने जब चैट रुम में वह में मुख्य मुद्रा डीलर के रूप में एक ही वर्ष जेपी मॉर्गन शामिल हो गए जब वह एक ही प्रतिभागियों के साथ समूह पुनर्जीवित मृत्यु हो गई जो कहते हैं कि इस मामले की जानकारी रखने वाले लोगों के अनुसार, कार्टेल के मध्यस्थ था लंदन, वे कहते हैं। रामचंदानी सिटीग्रुप में यूरोपीय स्पॉट ट्रेडिंग के सिर है। सहायक मुख्य मुद्रा डीलर के रूप में लंदन में: (एल. एन. स्टेन) गार्डिनर स्टैंडर्ड चार्टर्ड शामिल हो गए। वह पहले लंदन में बार्कलेज पर क्रिस एश्टन के साथ सह मुख्य डीलर ज्यूरिख में यूबीएस में काम किया है और था। एफसीए अक्टूबर में इसकी जांच खोला बाद अशर, रामचंदानी, और गार्डिनर इस मामले की जानकारी रखने वाले लोगों के अनुसार, उनके नियोक्ताओं द्वारा छुट्टी पर डाल रहे थे। एस्टन, बार्कलेज पर हाजिर कारोबार की अब वैश्विक प्रमुख, लंदन और न्यूयॉर्क में बैंक में पांच अन्य मौके व्यापारियों के साथ-साथ, निलंबित कर दिया गया है। एस्टन और रामचंदानी टिप्पणी करने से इनकार कर दिया। गार्डिनर ने अपने मोबाइल फोन पर ही छोड़ दिया संदेशों वापस नहीं किया। अशर स्थित नहीं किया जा सकता है, और जेपी मॉर्गन उसके लिए संपर्क विवरण प्रदान करने के लिए मना कर दिया। थॉमसन रॉयटर्स यह है कि एक ई-मेल में कहते हैं, "बेंचमार्क पर आरोप लगाया कि विघटनकारी व्यवहार में किसी भी अधिकारियों की जांच का समर्थन करने के लिए अपनी विशेषज्ञता उधार होता।" स्टेट स्ट्रीट WM / रॉयटर्स बेंचमार्क सेवा विश्वसनीयता के लिए प्रतिबद्ध है कि "एक ई-मेल में कहते हैं, मजबूत परिचालन मानकों। WM लगातार सर्वोत्तम प्रथाओं पर विचार कर रहे हैं कि उद्योग सुनिश्चित करने के क्रम में सिफारिश की कार्यप्रणाली और नीतियों की समीक्षा करता है। " अधिकारियों ब्याज दर डेरिवेटिव के मूल्य का निर्धारण करने के लिए इस्तेमाल लिबोर और ISDAfix सहित वित्तीय बेंचमार्क दरों, के बैंकों द्वारा हेरफेर से जुड़े घोटालों का चौड़ा सूची के साथ हाथापाई के रूप में मुद्रा जांच जगह ले रहे हैं। "किसी को भी बिना कई वर्षों में विकसित की इन समस्याओं में से कुछ बोल," एंड्रयू Tyrie, बैंकिंग मानक और संसद के खजाना चयन समिति पर ब्रिटेन के आयोग के अध्यक्ष कहते हैं। "यह उल्लेखनीय है। यह इन संस्थानों में संस्कृति के साथ बहुत कुछ गलत पता चलता है। "